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現物資産に投資したい!金とプラチナどちらに投資する?

2011/8/25 副業・ネット収入に関すること

私は外貨預金と投資信託で資産を運用しています。

外貨預金は3通貨(米ドル、豪ドル、ユーロ)、投資信託は15本持っています。

投資信託においては、いわゆる分散投資のつもりで15本も持っているのですが、結果は全面安となっています。分散投資になっていないわけです。

さらに、日本国債の格付けが下がりましたので将来に対する不安は増大。もっと資産を分散しなければと焦って来ました。そこで考え始めたのが現物資産への投資です。


現物資産といえば、金とプラチナですよね。金においては、史上最高額を更新し続けていますので、いまさらの参入かよ・・・・。と、かなりタイミング的には遅い気がしますが、かといってこのまま通貨と投資信託だけ持っていてもリスク分散にならないし。。。

ということで、検討してみました。

■金とプラチナの価格推移を見てみる。

数年前まで、金とプラチナは大きな価格差が付いていました。プラチナは金の2倍くらいの価格だったのです 。では、今はどうでしょう?プラチナの価格はこの数年下落傾向。一方、金の価格は上昇を続け、とうとうプラチナの価格を抜いてしまいました。

■金価格が上昇している理由とプラチナ価格が下落する理由

では、なぜ金価格が上昇し、プラチナ価格は下落しているのでしょうか?それは、それぞれの需要を知れば簡単に理解できます 。

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金の需要の多くは装飾用と投資用であり、工業用としての需要は僅かです。一方、プラチナはその反対。工業用としての需要が7割を超えており、装飾用としての需要は僅かです。

つまり、景気が低迷すれば工業需要が低迷し、プラチナの需要も低迷するわけで、それに伴い価格は下落するのです。一方、景気低迷による株式下落や債権不安が発生すれば、個人の装飾用としての需要が確立している金へ資金が流れ、金価格は上昇するわけです。

■金とプラチナどちらに投資すべき?

現物資産を持ちたい理由。それは、通貨や株式、債券といった形が無く、最悪紙切れと化してしまう資産を、最悪の事態が訪れても紙切れとなはならないより安全な現物資産へシフトしたいからです。

そう考えると、プラチナより金を持つべきという結論になります。

また、プラチナには決定的なリスクがあります。プラチナは工業用としての需要が強い為、プラチナに変わる代替品が開発された途端にその価値は暴落するのです。

■結論は金に投資すべき!だが買い時は?

現物資産としては金が最適!というのが結論になったわけですが、金の買い時はいつでしょうか?それは、「買いたい時が買い時!」です。この数ヶ月、金の価格は異常なほど高騰しています。金価格はバブル状態だとも言われています。

でも、この何年間も金の価格は上がり続けているわけであり、この価格上昇がいつ止まるかなんて誰にも分からないのです。だから、買おうと思い立った時が買い時です。

ただし、買い方でリスク分散しましょう。それがドルコスト平均法です。毎月一定金額買い続けることで、急激な金価格の変化を平準化してしまうのです。

さて、毎月いくらずつ買おうかな?

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コメント

  1. チスタ より:

    いつもフムフム頷きながら拝見しています。
    純粋に皆様の年収を知ることが目的でこちらのサイトに足を運んでいましたが、今回のようなコラムも大変面白いです!!
    また機会がありましたら、作者様のお考えも交えて書いて頂けるとありがたいです。
    これからも応援しています!!

    • ryman より:

      チスタさん。はじめまして!
      いつも当ブログを見に来てくれてありがとうございます。大したこと書いていませんが、ちょっとでもお役に立てる情報を発信できるように頑張ります(^^)/

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